FBI 标记未注册、非 KYC 加密服务的风险
美国联邦调查局 （FBI） 对使用未根据美国联邦法律正确注册为货币服务企业 （MSB） 的加密货币汇送服务表示担忧。
联邦调查局强调了使用未在监管机构注册的平台相关的危险。这种担忧延伸到不遵守联邦法规的平台，尤其是那些与反洗钱 （AML） 要求相关的平台。
联邦调查局警告说，未注册的加密服务会带来风险美国联邦法律要求所有加密货币转账服务在金融犯罪执法网络（FinCEN）注册。因此，联邦调查局鼓励美国公民在使用任何加密货币转账服务之前，向FinCEN验证其作为MSB的注册。
但是，需要注意的是，仅注册并不能确认服务的合法性或安全性;它只是表示符合某些监管要求。
除了注册外，加密货币转账服务还应遵守该国严格的反洗钱协议。此外，联邦调查局指出，消费者应该警惕不要求了解您的客户（KYC）信息的服务。
“例如，避免在需要时不从客户那里收集了解您的客户（KYC）信息的加密货币汇款服务，”联邦调查局建议。
该局认为，缺乏基本KYC协议的平台更有可能发生诈骗和犯罪活动。尽管如此，在流行的应用程序商店中提供服务并不能保证其合法性或遵守联邦法规。
联邦调查局的最新公告是在最近对比特币钱包Samourai采取行动之后发布的。其以隐私为导向的功能成为美国执法部门的目标。
联邦调查局与其他执法机构合作，没收了钱包的基础设施并逮捕了关键人物。对他们的指控包括洗钱和经营未经许可的汇款业务。此外，当局声称Samourai的服务被用于洗钱超过1亿美元的犯罪收益。
这项执法行动凸显了加密行业持续面临的挑战，尤其是隐私和法律合规之间的平衡。
